Швейцарские банки уходят из России

Ухудшение отношений с иностранными инвесторами, геополитическая напряженность и слабый рост экономики привели к тому, что Credit Suisse Group решила сократить до минимума свое присутствие на российском рынке, которая является вторым крупнейшим банком Швейцарии.

В швейцарских банках получила распространение тенденция запроса у клиента подтверждения декларирования активов в той юрисдикции, где он является налоговым резидентом. В частности, у российских налоговых резидентов отдельные банки стали запрашивать копии уведомлений об участии в иностранных компаниях или о контролируемых иностранных компаниях с отметкой российского налогового органа о принятии этих документов, если же клиент не подтверждает выполнения требований внутреннего законодательства или не может предоставить документы, объясняющие происхождение денежных средств, банк может заблокировать счет или попросить клиента добровольно вывести средства и прекратить сотрудничество.

С юридической точки зрения банки не могут самостоятельно налагать ограничения на распоряжение денежными средствами и блокировать счета. Такие ограничительные меры применяются только после решения уполномоченных органов, то есть судов или налоговых органов, поясняют юристы. На практике же, если банк не понимает, откуда средства приходят на счет физического лица или компании, а также кто их получатель, комплаенс-службы начинают пристально рассматривать такую транзакцию и запрашивать информацию у клиента, этот процесс может длиться долгие месяцы. Получается, что фактически средства оказываются заблокированными.

С моей же точки зрения, просвета в сотрудничестве с банками Швейцарии не стоит ожидать в ближайшее время, поскольку тихая гавань финансовой надежности, которую эта страна выстраивала десятилетиями, обусловила ряд принципов необходимых для сотрудничества с ней. Таким образом банки Швейцарии скрупулезно подходят к оценке рисков и влиянию на собственную репутацию, что делает Россию максимально неблагонадежной для сотрудничества, а повсеместный отток капитала и полная незаинтересованность инвесторов лишь усиливает решимость швейцарских банкиров.

Автор: Финансовый советник – Непомнящий Павел, компания “Шумаков и Партнеры”

Источник