Банки будут блокировать карты за необоснованные переводы

В России усиливается противодействие всякого рода незаконной деятельности, финансовые потоки которой неминуемо проходят через банки. Действительно, не раз воплощенная в кинематографе схема, где условный миллион долларов распыляется переводами по тысяче на огромное количество банковских счетов, существует и в повседневной жизни. Банки оказались вынуждены запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту с легкостью могут заблокировать.

Весьма противоречивый и раздражающий рядового клиента был выбран метод по борьбе с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств и уходом от налогов. Центральный банк России сразу же выступил с пояснением, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. Оперируемые суммы, которые являются типичными для клиента банка, выступают гарантом того, что карта находится не в руках злоумышленников. Но если же клиент изменил своим привычкам и проводимые им денежные операции разительно отличаются от прошлых, банк не станет сразу блокировать карту и не запросит письменное подтверждение. В этом случае специалист банка свяжется с держателем карты, чтобы получить обоснование операции.

Но комментарий ЦБ не сходится с уже полученной практикой. Так, клиенты ряда крупнейших банков нашей страны сообщили, что, проведя операцию на сумму равную 1 тысяче рублей с ними связались представители банка и затребовали ряд документов, обосновывающих перевод. На составление и отправку письменного подтверждения необходимости перевода давалось три дня, при нарушении указанных сроков карту блокировали. Остается только надеяться, что избранный банками инструмент по противодействию незаконной деятельности будет доработан и перестанет оказывать столь противоречивое воздействие на добропорядочных граждан.

Автор: Финансовый советник – Седушкин Олег, компания “Шумаков и Партнеры”

Источник

Теги:

Дорогие друзья!

Впервые за многие годы мир столкнулся с проблемами, которые человечество переживает сейчас. На данный момент мы все являемся свидетелями событий, которые явно войдут в историю. Пусть это далеко не первый кризис на памяти многих из нас, но первый из тех, которому мы не можем противопоставить упорный труд и работу.

Мы понимаем, что ежедневные новости по поводу распространения коронавируса создают неблагоприятный фон и держат многих в напряжении, а меры по предотвращению пандемии создают прямые финансовые потери. Дополнительно стоит отметить ситуацию со стоимостью нефти и российской валюты. Все эти факторы сейчас могут подталкивать к опрометчивым решениям.

Поэтому в это непростое время я хочу заверить вас, что S-Partners остается вашим надёжным партнёром, и вся наша команда бесперебойно работает для Вас.

Призываю Вас уделить особое внимание Вашему здоровью и не предпринимать резких движений на финансовом поприще, а мы будем продолжать работу по управлению капиталом на том же высоком уровне.

Впервые с 2016-го года компанией было принято решение не фиксировать результаты торговли каждый месяц и не закрывать каждую позицию в конце отчетного периода. Данное решение предоставит нам больше пространства для принятия решений в рамках текущей непростой ситуации на рынках. Также у нас появится возможность реализовывать до конца те инвестиционные идеи, которые просто «не успели» отработать до конца месяца.

Во исполнение решений Президента Российской Федерации Владимира Владимировича Путина S-Partners приступает к удаленной работе с 30-го марта 2020 и до отмены данного решения.

Вы в любой момент можете задать вопросы Вашему финансовому советнику привычным способом связи или написать на почту технической поддержки support@s-partners.pro (телефон компании, указанный на сайте, работать не будет).

Если у вас есть необходимость посетить офис компании — на данный момент это возможно, но только по предварительному согласованию с Вашим финансовым советником.

Тем не менее рекомендую Вам по возможности отдавать предпочтение дистанционному взаимодействию.

Нам важно, чтобы Вы сохранили здоровье и деньги.

Искренне благодарю за доверие, которое вы оказываете нам.

Будьте здоровы!

С уважением, Денис Шумаков.

OK