Банки будут блокировать карты за необоснованные переводы

В России усиливается противодействие всякого рода незаконной деятельности, финансовые потоки которой неминуемо проходят через банки. Действительно, не раз воплощенная в кинематографе схема, где условный миллион долларов распыляется переводами по тысяче на огромное количество банковских счетов, существует и в повседневной жизни. Банки оказались вынуждены запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту с легкостью могут заблокировать.

Весьма противоречивый и раздражающий рядового клиента был выбран метод по борьбе с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств и уходом от налогов. Центральный банк России сразу же выступил с пояснением, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. Оперируемые суммы, которые являются типичными для клиента банка, выступают гарантом того, что карта находится не в руках злоумышленников. Но если же клиент изменил своим привычкам и проводимые им денежные операции разительно отличаются от прошлых, банк не станет сразу блокировать карту и не запросит письменное подтверждение. В этом случае специалист банка свяжется с держателем карты, чтобы получить обоснование операции.

Но комментарий ЦБ не сходится с уже полученной практикой. Так, клиенты ряда крупнейших банков нашей страны сообщили, что, проведя операцию на сумму равную 1 тысяче рублей с ними связались представители банка и затребовали ряд документов, обосновывающих перевод. На составление и отправку письменного подтверждения необходимости перевода давалось три дня, при нарушении указанных сроков карту блокировали. Остается только надеяться, что избранный банками инструмент по противодействию незаконной деятельности будет доработан и перестанет оказывать столь противоречивое воздействие на добропорядочных граждан.

Автор: Финансовый советник – Седушкин Олег, компания “Шумаков и Партнеры”

Источник

Теги: